KYC নিয়ে বিস্তারিত আলোচনা
KYC নিয়ে বিস্তারিত আলোচনা
KYC (Know Your Customer/Client) হল কোনও কোম্পানীর তার কাস্টমারদেরকে ভেরিফাই করার একটা প্রসেস।বিভিন্ন বড় বড় প্রতিষ্ঠান যেখানে আর্থিক লেনদেন হয় সেখানে KYC একটা কোম্পানী এর বৈধতা, সাথে কোম্পানীর ব্যবহারকারীদের নিরাপত্তা নিশ্চিত করার একটি সাধারন মাপকাঠি।
কেওয়াইসি এর অর্থ হল “নো ইয়োর কাস্টমার” অর্থাৎ "আপনার গ্রাহককে জানুন" এবং এই পরিভাষাটি ব্যবহৃত হয় কোনও আর্থিক সংস্থায় অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রক্রিয়ার জন্য।
KYC ভেরিফাই করতে কি কি প্রয়োজন?
- ID verification
- Biometric verification
- Address verification
- Digital ID verification
- Financial verification
আইডি ভেরিফিকেশনের ক্ষেত্রে নাম, ঠিকানা, ছবি, জন্মতারিখ, রক্তের গ্রুপ, পেশা, ক্রিমিনাল রেকর্ড (কিছু ক্ষেত্রে), অতীত ও বর্তমান কর্মক্ষেত্র ইত্যাদি সবই লাগে। অধিকাংশ কোম্পানিই এসব তথ্য দিয়ে ভেরিফাই করে। নিচের যেকোনো একটি দিয়ে এই ভেরিফিকেশনটি সম্পূর্ণ করা যায় –
- NID
- Passport
- Driving license
- Social security card (for America)
KYC এর মাধ্যমে গ্রাহদের কার্যক্রম, পরিচয়, ঠিকানা, এবং যেই টাকা গ্রাহক বিনিয়োগ (invest) করতে চলেছেন সেটা সম্পূর্ণ বৈধ বা ন্যায্য (legitimate), এই বিষয় গুলো নিয়ে যাচাই করা হয়
What's Your Reaction?
